被控580萬詐欺不起訴

一、案件背景

 

本案中，檢察官接獲9名告訴人提告，指控被告王小姐涉嫌詐欺、幫助洗錢，認為王小姐交付之銀行帳戶成為詐騙集團轉運金流工具，吸收被害人資金高達580萬元。

 

依刑法第339條第1項詐欺罪及洗錢防制法第19條第1項幫助洗錢罪，法定刑度最高可達七年徒刑，另可併科高額罰金。倘若檢方認定成立，當事人將面臨刑事責任與民事巨額賠償，後果嚴重。

 

本案涉及之詐騙手法，為詐騙集團結合虛擬貨幣交易平台名義，並以兼職副業廣告為誘因，誘使一般民眾誤以為僅是配合合法交易平台操作，實際卻成為金流洗轉之中介工具，極具迷惑性與隱匿性。

 

二、誤信抖音短片 兼職副業背後暗藏陷阱

 

王小姐，原為一般上班族，因經濟壓力，萌生兼職念頭。113年10月初，於社群平台「抖音」瀏覽短片時，發現一則「合法虛擬幣套利副業／日領高薪／無需出金」之廣告，號稱透過合法平台MAX，僅需配合提供銀行帳戶綁定，即可獲取每日穩定收入。

 

MAX 平台，為國內合法數位資產交易平台，提供台幣與虛擬貨幣交易、錢包信託等服務，受到監理機關洗錢防制規範，為正規合法使用之平台。惟詐騙集團即利用其正規性作掩護，假借「提供交易額度」、「協助套利」等名義，誘騙民眾交付銀行帳戶及網銀權限，作為不法金流洗轉用途。

 

王小姐誤信為兼職機會，透過LINE聯絡詐團成員「Leo」（化名），雙方展開對話，王小姐於數日內即將個人銀行帳戶資訊交予對方。數日後，詐團即操控該帳戶，大量資金進出，最終引發刑事案件。

 

三、詐騙集團心理操作對話紀錄

 

王小姐與詐團成員「Leo」之通聯紀錄，為本案釐清關鍵，以下為完整排列：

 

113年10月11日

 

1. Leo：「我們公司是做虛擬幣套利，幫客戶操作，穩賺差價，政府有登記。」
2. Leo：「徵閒置交易額度，提供銀行帳戶綁定即可，不需出金，每天薪1,000～5,000。」
3. 王小姐：「真的不用自己出金嗎？」
4. Leo：「完全不用，合法安全，有備案。」

 

113年10月12日

 

1. Leo：「請註冊MAX平台，提供銀行帳戶＋網銀密碼，完成綁定即可。」
2. 王小姐：「好的，我明天處理。」

 

113年10月13日

 

1. 王小姐：「我已經將帳戶資料準備好了。」
2. Leo：「收到，明天會開始跑單，薪資會日結。」
3. Leo：「如果您有需要退出，提前一天告知即可，不影響您帳戶。」

 

113年10月23日至113年10月25日

 

王小姐未再主動聯繫，期間詐團操控該帳戶，9名告訴人資金陸續匯入、轉出，總額580萬元。

 

四、不起訴處分理由

 

檢察官審酌卷內資料後，依據下列理由作成不起訴處分：

 

1. 帳戶非本人操控：證據顯示，王小姐僅交付了銀行帳戶及登入權限，帳戶內的資金流動並非由她主動操作。
2. 無詐欺或洗錢意圖：根據通聯紀錄，王小姐是誤信了「合法兼職」的話術才提供帳戶，本身沒有詐欺或洗錢的犯意。
3. 未參與不法利益：沒有證據表明王小姐從詐騙活動中分得任何利益，也未實際參與指揮或執行轉帳。
4. 綜合以上，由於證據無法充分證明王小姐有犯罪意圖，檢方依據「罪疑唯輕」原則，決定不予起訴。

 

五、結語

 

 

若無釐清證據，本案當事人恐須面臨嚴重刑責及580萬元之高額民事求償；本案能成功取得不起訴，除仰賴王小姐配合完整提供通聯紀錄，誠實陳述案發經過，亦有賴律師團隊專業協助，逐一整理證據，精準呈現事實真相，使檢察官據以依法判斷，終為當事人爭取清白。

 

此案亦提醒社會大眾，合法平台本身並無問題，惟詐騙集團結合社群平台廣告與心理操作，誘導民眾誤墜兼職陷阱，進而讓個人帳戶成為不法利用對象，須格外警惕，切勿輕信所謂「低門檻高薪兼職」訊息，以免衍生重大法律風險。